Кто Имеет Право на Возврат Суммы Вклада по Первому Требованию

Когда банк может не отдать вклад

Уважаемые читатели, добрый день!

Согласно Гражданскому кодексу, депозит должен быть возвращен физическому лицу по первому его требованию. Но существует 3 ситуации, когда банк на законных основаниях имеет право отказать в возврате суммы «здесь и сейчас».

Если у вас есть вклад в каком-либо банке — дочитайте статью до конца. В случае наступления любой из описанных ниже ситуаций вы будете знать, что вам нужно делать.

1. Подозрение в «отмывании» доходов

Кажется, что вы к этому не имеете отношения — ничем таким вы и не думали заниматься. Однако согласно закону 115-ФЗ, банк имеет право вместо выдачи вклада запросить у вас дополнительные документы о том, откуда у вас размещенные на счете деньги.

Чаще всего в такую ситуацию попадают клиенты, которые открывали вклад безналичным путем (переводили деньги с другого банка). Также документы могут быть запрошены, если ваш счет пополняли другие лица.

В качестве подтверждения правомерности получения средств банки чаще всего просят предоставить:

  • выписку со счета с другого банка, показывающую способ поступления денег;
  • справку о доходах;
  • документы о родстве с лицом, пополнявшим счет;
  • договора, доказывающие получение денежной суммы (например, о продаже квартиры или машины).

В каждой ситуации перечень документов будет индивидуальным и определяется банком. На проверку сведений обычно уходит не более 5 рабочих дней.

Если вы откажетесь предоставлять запрошенные документы, то перевести деньги можно будет только на свой счет в другом банке с уплатой всех сопутствующих комиссий.

В банке, который заподозрил вас в «отмывании» доходов, вы больше не сможете открыть счет — вас включать в черный список.

2. Отсутствие у банка соответствующей возможности

Помимо пункта, который говорит о том, что запрошенная денежная сумма должна быть возвращена вкладчику по первому требованию, существует п. 5. ст. 850 ГК РФ. В нем говорится о том, что у банка на исполнение распоряжения о выдаче вклада есть 7 дней.

Другими словами, если на момент обращения в банке, например, не будет нужной суммы, то у банка есть 7 дней на то, чтобы выдать вам вклад наличными или перевести на счет в другом банке.

Требовать полностью вернуть сумму в момент обращения вы не можете.

3. Недействительный паспорт

Существуют правила, по которым банк оценивает главный документ каждого гражданина. И существуют четкие критерии, когда паспорт может быть признан недействительным.

Речь идет не только о замене по сроку (в 20 и 45 лет). Например, страницы паспорта должны быть без повреждений, также не должны присутствовать дополнительные пометки и записи.

Если ваш паспорт не соответствует этим критериям, то по такому документу банк имеет право не выдавать вклад. В такой ситуации вам необходимо заменить паспорт и обратиться в банк снова.

Нужна ли вам помощь юриста?
ДаНет

При этом законом предусмотрена возможность получения денег по загранпаспорту или временному удостоверению. Водительские права документом, удостоверяющим личность, не являются.

Возврат вкладов

Куда можно обратиться в крыму по возврату вкладов в Сбербанке. А кто же может гарантировать возврат вклада. Куда надо обращаться? Образец заявления на возврат вклада в банк — агент втб 24 О возврате вклада 1100000 руб как расчитат госпошлину при обращении в суд. Возврат вклада из золото-банка г. Чита если банк банкрот. Публикации Возврат денежных вкладов Срок возврата вклада Возврат денег вклады Досрочный возврат вклада Возврат вкладов сбербанка ссср.

вкладов, подкрепленных сберкнижкой или на предъявителя; денежных средств ИП, хранящихся на счетах, предназначенных для ведения бизнес-деятельности; денег, переданных банку на условиях доверительного управления; депозитных вкладов в ценных металлах; депозиты, лежащие на счетах иностранных представительств банка; электронных денег. Если что-то в ответе необходимо разъяснить дополнительно, напишите.

Можно уточнение, вклад вы открывали будучи гражданином Казахстана? В каком из Банков Казахстана у Вас вклад?

20.1. Да, для решения своей проблемы Вы можете обратиться в любой ближайший филиал банка.

Уважаемый читатель! Если вы поставите статье ПАЛЕЦ ВВЕРХ, то ее увидит больше людей. Сделайте это, пожалуйста.

Заранее спасибо!

Ошибки при оформлении вклада в банке, которые могут лишить денег

Пожалуй, не ошибусь, если скажу, что банковские вклады являются сейчас самым распространенным способом сохранить и преумножить свои сбережения.
Банкам выгодно получать средства от населения, обеспечивая себе тем самым приток финансов, которые они инвестируют для получения прибыли.

Ну а граждан в банковских вкладах привлекает возможность получить «пассивный доход» в виде процентов. Но предоставляя свои деньги банку, все мы так или иначе попадаем под риск их невозврата – как и любой кредитор, который дает в долг, не может быть до конца уверен в том, что не произойдет нечто экстраординарное.

Чтобы минимизировать риск утраты своих денег на банковском депозите, обратите внимание на типичные ошибки, которые не следует допускать вкладчику.
Большинство из них напрямую вытекает из необдуманной погони за максимальной прибылью в виде высоких процентов.

1. Подписывается договор, но не банковского вклада, а другой, внешне похожий.

Многие граждане, обсудив с банковским сотрудником все условия депозита, подписывают все документы, пребывая в полной уверенности, что они оформили именно банковский вклад.

Между тем договор заключается на «оказание услуг по управлению финансами», «доверительное управление финансовыми средствами», «финансовое инвестирование» и т. п.

Суть этих договоров та же – принять от гражданина на время определенную денежную сумму и вернуть ее по истечении срока с процентами. Однако главная опасность здесь таится в том, что все эти договоры не подпадают под действие системы обязательного страхования банковских вкладов.

Следовательно, если произойдет непредвиденная ситуация (отзыв лицензии или банкротство банка), агентство страхования вкладов (АСВ) деньги по таким договорам не возместит.

По договору банковского вклада гарантированная сумма страхового покрытия сейчас составляет 1, 4 млн рублей. Учитывая повышенный риск «псевдодепозитных договоров», банки заявляют по ним повышенные проценты, чтобы заманить клиентов.

Многие, желая получить большой доход, заключают такие договоры, но при этом обязательно нужно знать о повышенном риске невозврата денег. Прежде чем подписать договор, внимательно прочитайте раздел о его предмете.

2. Подписывается договор не с банком, а с другой финансовой организацией.

Вывеска над входом, которая гордо гласит «банк», еще не означает, что договор вы подпишете именно с банком. Закон позволяет привлекать средства от населения не только банкам, но и другим финансовым организациям.

Конечно, они должны обладать для этого лицензией, поэтому копию действующей лицензии обязательно нужно потребовать у сотрудников офиса. Но даже если лицензия есть, организация может не быть участником системы обязательного страхования банковских вкладов.

Как возвратить вклад 1996 года

По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России.

5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.

4. По требованию банка договор банковского счета может быть расторгнут судом в следующих случаях:

когда сумма денежных средств, находящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами или договором, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения банка об этом;

Свидетельство об участии в этой системе подтверждает, что вклад, который вы вносите в эту организацию, застрахован, как уже указывалось выше, на максимальную сумму 1, 4 млн рублей.

Наименование организации, указанной в свидетельстве, должно соответствовать наименованию, указанному в договоре банковского вклада, который вы подписываете.

3. При передаче денег в кассу банка не был выдан приходный кассовый ордер на всю сумму или клиент не сохранил этот ордер до истечения срока договора.

Часто такие ошибки становятся роковыми в тех случаях, когда начинается выплата денег через Агентство страхования вкладов.
Иногда банки часть денег со вкладов переводят на свои счета, и Агентство видит не всю сумму, внесенную гражданином во вклад.

Только представив оригинал приходного кассового ордера, вкладчик может подтвердить, какую именно сумму передал во вклад банку и вернуть все свои деньги.

4. В договоре банковского вклада предусмотрены высокие проценты, но есть оговорки, которые невнимательный клиент может не заметить.

Например, указывается, что высокий процент применяется ко вкладу при условии, что он будет оформлен через он-лайн банк или дополнительную депозитную карту с платным ежегодным обслуживанием.

Кроме того, доходы, полученные по слишком высоким процентам (превышающим ключевую ставку ЦБ более чем на пять пунктов по рублевым вкладам), облагаются 13%-ным налогом. Поэтому нужно учитывать, что доход с высоких процентов будет неполным.

5. Клиент не может подтвердить легальность своих денег, внесенных во вклад.

Банки обязаны контролировать законность происхождения средств, размещаемых у себя, а потому могут потребовать подтвердить документально, откуда клиент получил деньги.

Если документы не будут предоставлены, банк имеет право отказать в выдаче средств с депозита.

Поэтому, передавая деньги в банк, нужно быть на 100% уверенным, что вы можете подтвердить законность своих денег документально. Особенно это касается вкладов на сумму, превышающую 600 тысяч рублей.

Возврат денежных вкладов

23. Получил по почте, от Государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов (конкурсный управляющий ООО Банк Фининвест) требование о возврате денежных средств в размере 70 млн. рублей, выданных наличными со счета, открытого на мое имя. Требование выставлено на основании абз. п.1 и п.2 ст.61.3. Закона о банкротстве.

11.1. Здравствуйте Анатолий Ваша фамилия будет в реестре, только если вы заявляли требования кредитора в арбитражный суд.

6.1. Да, для решения своей проблемы Вы можете обратиться в любой ближайший филиал банка.

вкладов, подкрепленных сберкнижкой или на предъявителя; денежных средств ИП, хранящихся на счетах, предназначенных для ведения бизнес-деятельности; денег, переданных банку на условиях доверительного управления; депозитных вкладов в ценных металлах; депозиты, лежащие на счетах иностранных представительств банка; электронных денег. Если что-то в ответе необходимо разъяснить дополнительно, напишите.

Досрочный возврат вклада

В соответствии с п.2.1 указанного договора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору № от ДД. ММ. ГГГГ. поручитель обязан уплатить кредитору сумму непогашенного кредита, процентов и исполнить другие обязательства заемщика.

При определении начальной продажной цены заложенного движимого имущества в судебном порядке указанная цена определяется решением суда на основании соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора самим судом.

В итоге, материальные требования ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к Санникову Виктору Матвеевичу о взыскании задолженности по кредитному договору № 2187585769 от 10.12.2013 года состоят из:

В судебное заседание ответчики Юдайчева Э. А., Юдайчев В. С., Яновский А. Р. не явились, место их нахождения суду не известно.

Расторжение договора вклада

8.2. Уважаемая Ирина Павловна г. С-Петербург ! НЕ исключаю, что возможно имело место и мошенничество(ст.159 УК РФ), но для начала рекомендую вам все же обратиться с исковыми требованиями к МФО в Суд (ст. ст.131 — 132 ГПК РФ).

Ваши требования должны быть удовлетворены в течении 10 суток с момента получения уведомления о расторжении.

Всего Вам хорошего и спасибо за обращение на сайт 9111 для оказания юридической помощи!

8.3. Организация осуществляет деятельность в городе Москве, Россия и расположена по адресу Большой Козловский переулок, 10 ИНН 7707338936, ОГРН 1157746345767. Исчезла в августе-сентябре 2016 года, не исполнив своих обязательств перед вкладчиками. Съехали из офисов не оплатив аренду и заработную плату работавшим сотрудникам.

🟠 Проходите опрос и получайте консультацию бесплатно

🟠 Введите свой вопрос в форму ниже

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.